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CFA攻略分享|全方位的备考经验

  • 原创 2025-03-14
  • CFA通关笔记
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在金融领域,CFA 证书的地位毋庸置疑,每年都吸引大量考生报名。

然而,与之相伴的高消费(报名费用及会费)也让每一位考生深知备考过程容不得一点差错。

一旦策略失误,之前的努力和投入都可能付诸东流。为了助力大家顺利踏上 CFA 持证之路,学长学姐们精心总结了全方位的备考经验,希望能帮助到大家。

报考前:精打细算,步步为营







奖学金申请秘籍:早规划,巧申请,省开支


CFA 考试费用不菲,但通过合理规划,仍有节省开支的途径。其中,早鸟价奖学金申请是不容忽视的机会。

例如,不少考生成功申请到励志奖学金或女性奖学金(二者仅能选一),从而减轻了经济负担。

值得注意的是,申请奖学金时务必确保尚未进行考试报名操作,否则将失去申请资格。


报名条件全知晓:细研读,明要求,抢先机


在着手报名前,务必全面、深入地了解报考条件。若在复习一段时间后才发现不满足报名资格,无疑是沉重的打击。

以 CFA 对在校生的报考限制为例,以往规定距离大学毕业一年的考生可参加 CFA 一级考试,而如今资格有所放宽,允许距离大学毕业 23 个月的学生报考


报名时间别错过:设提醒,盯节点,保报名


CFA 每年设有多个考期,这使得部分考生容易混淆报名时间与考试时间

之前就有同学专注考试忘了报名期限,而导致错失报名和奖学金的申请时机,造成时间与金钱的双重损失。

因此,大家务必明确区分二者,并设置提醒,确保按时完成报名流程。


材料准备要齐全:备证件,核额度,畅报名


报名所需材料包括有效期内的国际认可护照具备双币支付功能的信用卡(银联、Visa、Master card、AE、JCB 卡均可,支持信用卡及支付宝支付),且信用卡需有足够额度。

需注意,信用卡不一定为本人所有。

为避免因信用卡额度不足或其他材料问题影响报名,考生应提前做好准备,确保万无一失。


计算器选对很重要:选指定,练操作,提效率


为维护考试公平性,CFA 协会指定了德州仪器的 BA II Plus(or Professional)和惠普的 12C(crPlatinum)两款计算器(普通版和专业版均可)。

在中国,TI BAII PLUS 的使用率较高。

考生务必选用指定型号,其他计算器严禁带入考场。对于不熟悉计算器操作的考生,可参考金融计算器使用指南进行练习,以提升考试效率。

备考时:科学规划,高效学习






1.教材巧用有诀窍:当字典,查疑难,抓重点


CFA 教材内容丰富,但表述较为冗长


考生可将其作为辅助工具,在遇到疑难问题时进行查阅,避免在阅读教材上耗费过多精力,从而将时间集中于重点知识的理解与掌握

2.备考战线合理拉:控时长,保连贯,避疲惫


备考 CFA 需合理规划时间,避免战线过长导致身心疲惫。


可以根据协会建议的备考时长及自身情况做出合理的规划。


比如周一至周五每天保证至少一小时学习时间周末则适当增加,既能保持学习连贯性,又能确保高效复习。

3.备考顺序巧安排:理板块,依自身,增动力


备考初期,应系统梳理 CFA各科目框架和大致内容,根据自身情况确定备考顺序,优先攻克感兴趣或擅长的板块。


有助于增强信心、提升学习动力,实现事半功倍的效果。


4.循序渐进入佳境:慢起步,渐加速,稳状态


对于久未学习的考生,初期应避免过度追求学习进度,可从每天一小时的学习时长起步,逐步递增。


通过渐进式的学习安排,让自己逐渐适应备考节奏,避免因过度劳累或挫折感而影响备考状态。


可以设定一些小目标,每完成一个小目标就给自己一个小奖励,如完成一周学习任务后,看一场电影、吃一顿美食,激励自己持续前进。


合理安排作息,保证每天有足够的睡眠,避免熬夜学习导致第二天精神萎靡。每周抽出一定时间进行运动,如跑步、瑜伽等,释放压力,增强身体素质,为备考提供坚实的身体保障。

5.白嫖资料高效用:广搜罗,精整理,物尽其用


网络上丰富的免费 CFA 备考资料为考生提供了宝贵资源。


以品职公众号为例,其每日推送的资料福利均由专业教研团队精心编制。考生应充分利用这些资料,将其分类整理、打印成册,对照学习,发挥其最大价值,避免资源闲置。

6.精选不贪多:筛资料,明主次,减压力


备考资料并非多多益善,过多的资料反而会增加考生心理负担。


因此,考生应在领取资料后进行筛选,明确重点阅读辅助学习备用参考的资料分类,确保备考过程有的放矢。


7.专属笔记助冲刺:汇易错,集考点,强记忆


进入冲刺阶段,考生应整理 “考前必看”笔记,汇总易错、常考知识点。


笔记内容应涵盖重点知识、易错点解析及相关例题,以便考前快速回顾,强化记忆,缓解焦虑情绪。

8.知识框架心中记:建架构,绘蓝图,夯基础


每学完一个章节,尝试用自己的语言向他人或自己复述知识点,确保真正理解,而非死记硬背。


构建知识框架是备考 CFA 的关键环节。


考生应先在脑海中形成整体架构,再结合品职框架图等资源,整理出个性化的框架图,实现从厚到薄梳理知识、从薄到厚丰富内容的学习过程,提升对知识点的理解与记忆效果。

9.计划复盘不可少:定计划,常复盘,推进度



鉴于考生时间有限,合理规划每日学习计划并及时复盘至关重要。

明确各时间段学习任务与目标,每晚回顾当天学习情况,总结经验教训,据此调整后续计划,确保学习进度有序推进。


10.科目特性巧应对:析特点,寻良策,破难题


CFA 不同科目考察重点各异,如道德科目侧重记忆且分值占比较大。


考生应根据科目特点制定备考策略,对于难度较大的科目,可借助专业教师的指导,如 “道德女神” 何旋老师的课程,掌握记忆技巧与答题方法,提升备考效果。

11.考前刷题很关键:精刷题,析错题,固记忆


记忆巩固在考前一个月尤为关键,刷题强化记忆、加深理解的有效手段。


教材例题、课后题、MOCK题是最重要,最经典的题目,一定要掌握好,并且能够通过一道题目复习到各类相关知识点,以点带面,触类旁通。


在备考阶段不要通过排除法来刷题,而是要弄清每个选项正确和错误的原因


错题本是非常重要的,不仅仅是自己出错的题目,也可以看看其他考生容易出错的地方,以此测验自己是否掌握。

12.战略放弃不可取:树信念,全备考,拒侥幸


部分考生考前倾向于 “战略放弃” 部分知识点或科目,这种做法存在风险


CFA 考试知识点相互关联,任何部分都可能影响整体成绩。考生应树立全面备考的观念,避免因侥幸心理导致失利。


13.考前模拟不能忘:全真演,熟系统,强心理


完成一轮复习后,考生务必进行全真模拟考试,严格按照考试时间和形式进行演练。


这不仅有助于熟悉机考系统,减少考试时因操作不熟练而浪费的时间,还能提前适应考试氛围,增强心理素质


品职的在线机考模拟系统,其界面与设置与官方系统高度相似,并配备电子版讲义,可为考生提供优质模拟体验。


考试后:注意事项,顺利持证






成绩通要关注:守诚信,盯通知,护权益


CFA 协会高度重视考试诚信,考生若在考试中出现违规行为,可能面临成绩取消的后果。

一旦成绩被 report,考生应及时向协会邮件说明情况,争取谅解,若确无作弊行为,应积极维护自身权益。


持证条件要清楚:核经验,备材料,促持证


通过 CFA 三级考试仅为取得证书的第一步,考生还需满足工作经验要求

自 2021 年起,工作经验计算方式调整为最少在 36 个月内积累 4,000 小时相关工作经验。

考生在通过三级考试后,应尽快确认自身是否符合持证条件,符合者应及时申请,实现持证目标。

CFA 备考是一场充满挑战的征程,但只要遵循科学的备考方法保持坚定的信念,每位考生都有望实现自己的目标。

望这些经验能为广大考生提供有力支持,祝大家在 CFA 考试中取得优异成绩,顺利持证。



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