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全球20万+CFA持证人分布揭秘:都是哪些人在考CFA?

  • 原创 2025-03-13
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“CFA持证人年薪百万”“考完CFA跳槽涨薪50%”……类似的标题在金融从业者的朋友圈里屡见不鲜。根据CFA协会最新数据,全球CFA持证人已突破20万,中国占比超过30%,但一级考试通过率常年徘徊在40%-46%之间。

一边是“金融第一考”的光环,一边是残酷的通过率,究竟哪些人在拼命卷CFA呢?他们如何用这张证书改写职业轨迹呢?

01
哪些人正在考CFA?
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金融核心岗位从业者:没有CFA,可能连简历关都过不去

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投资分析师/基金经理
CFA覆盖70%以上核心技能,从DCF估值到组合管理,全是买方机构日常刚需。
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投行/券商从业者
IPO定价、并购估值离不开财务建模,而CFA一级的FRA(财务报告分析)和二级的企业估值,正是投行面试高频考点。
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银行私行/财富管理
高净值客户对“持证理财师”信任度提升30%(瑞士信贷调研),CFA+RFP(注册财务规划师)已成高端财富管理入场券。




特许引流-横图.png



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全新资料上线!针对CFA考纲中的Command Words进行了深度挖掘与剖析。Command Words是明确考生答题方式的关键词汇,指导大家运用知识作答,确保回答符合考试要求,其作用贯穿学习与做题始终。



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这份资料的题目范围在协会的Practice Exam当中精选出课后题Mock题以外的题目中,何李二老精选了比较典型的题目,并添加了中文解析。一级180小题、三级135小题


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非金融背景转行者:CFA是转轨金融的“硬通货”

CFA体系化知识可快速填补金融认知空白,证书本身则是向雇主证明学习能力的“信任状”。例如某大厂开发工程师,拿下CFA三级+Python,3年内转型成为私募量化研究员,薪资翻了3倍。



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商科在校生:抢占校招先机的秘密武器

全球25%的CFA考生为在校生,北大光华、上交高金等院校开设CFA方向班,部分课程与考试内容直接对标。


很多券商HR透露:“同等条件下,通过CFA一级的学生,笔试通过率高出40%。”
中金公司2024年暑期实习招聘中,通过CFA一级的候选人面试邀请率高达72%
招商银行“管培生计划”明确标注:“通过CFA一级者直接进入终面”。


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金融监管与政策制定者:既要懂规则,更要懂市场


中国证监会近年组织青年干部集体备考CFA,旨在深度理解国际资本市场运作逻辑,为科创板、注册制等改革储备人才。



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企业财务高管:从账房先生到资本操盘手


跨国公司财务总监利用CFA知识优化资本结构,例如某制造业巨头通过外汇对冲策略每年节省汇兑损失超2亿元跨国药企通过CFA外汇风险管理策略,在2023年美元加息周期中规避汇率损失超8000万美元


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金融科技从业者:Fintech+CFA=年薪百万密码


LinkedIn数据显示,同时掌握区块链技术与CFA证书的复合型人才,薪资溢价高达40%,头部量化私募疯抢。




02
CFA考生全球分布
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CFA
北美:华尔街的“隐形门槛”




  • 美国考生占比35%,摩根大通、高盛等投行将CFA列为晋升VP(副总裁)的软性要求
  • 对冲基金、PE/VC从业者持证率超50%,原因在于CFA对另类投资、衍生品的深度覆盖。
  • 纽约大学Stern商学院调查显示,华尔街CFA持证人中,83%通过协会活动获得职业机会。


CFA
亚太:中国考生增速领跑全球




中国内地考生年增长率20%,北上广深金融岗位JD(职位描述)中“CFA优先”出现频率比5年前提升67%。


华泰证券2023年内部文件:“2026年前,所有投资经理必须持证,否则转岗中后台”。平安银行私人银行部将CFA三级通过率纳入分行KPI考核。


印度:依托IT产业优势,班加罗尔涌现大批“CFA+数据分析”人才,服务欧美资管远程投研。


CFA
欧洲:持证人集中在“老钱”中心




伦敦金融城聚集全球12%的CFA持证人,瑞士私人银行明文规定:“客户资产超500万欧元,须由CFA持证经理服务。”


CFA
新兴市场:石油资本催生考证热




中东主权基金(如沙特公共投资基金)疯狂扩招CFA持证人,迪拜提供免税年薪+别墅福利,吸引全球金融精英。


CFA
全球考生 TOP 10 国家/地区




美国(35%)、中国(22%)、印度(15%)、加拿大(7%)、 英国(6%)、新加坡(4%)、澳大利亚(3%)、 德国(2%)、 香港(2%)阿联酋(1%)。


*数据来源:2023 CFA协会年报

03
中国CFA持证人最新数据与政策红利
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数量与分布:




高度集中在头部城市。截至2024年3月,中国CFA持证人超8万,其中:

上海(32%)北京(28%) 深圳(10%) 广州(5%)

杭州成都增速最快,年增长率达25%
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行业分布:




公募基金(31%):易方达、华夏等公司投研岗持证率超80%。

券商(28%):中信、中金部门总监级别CFA持证占比60%。

银行(22%):招行私行部要求3年内全员通过CFA一级。
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政策红利




上海:CFA持证人落户加分+3万元现金补贴,陆家嘴企业额外提供住房津贴。
深圳:纳入“金融领军人才计划”,最高奖励50万元,前海自贸区个税减免15%

成都:高新区购房享9折优惠,子女优先入学国际学校。

04
3个月通关一级:极速备考全攻略
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只要方法得当,一切皆有可能!建议大家可以将整个备考过程分为三个阶段


第一阶段(50天):学习内容全面铺开

尽量在有限的时间内,全面细致的学习到每个知识点

这个时间点,尤其建议大家报班学习,网课会对很多抽象概念进行讲解,不用自己死磕;同时对于重要考点会进行强调,不至于复习跑偏。这样一来可以节省大量的时间,学习起来效率也会更高。

同时,大家在第一轮学习的时候也要做好笔记,只听不记,大概率是听完就忘,而且做好笔记也便于考前拿来复习。品职的同学可以听基础课程,或者考虑到时间有限,可以使用我们的“通关秘径”学习方法,“通关秘径”是根据知识点的考频和难度将基础阶段的课程和强化阶段的课程进行了搭配,用尽可能少的时间来尽可能掌握知识点,尤其适合想要3个月通关考试的同学

另外还想跟大家强调的是,这一阶段及时做题也非常重要,大家一定要学完这一章节或者知识点,立马去做对应的题目,一个是可以检验我们对知识点的掌握程度,同时还可以加深对知识点的记忆和理解。关于题目,建议大家优先选择做基础班讲义上的例题和课后题,并做好对错题的分析和总结

第二阶段(30天):巩固记忆,查漏补缺

这一阶段主要就是查缺补漏,突出重点,针对性强化,形成知识框架。这一轮报班的同学可以去听品职的强化班课程,大概80-90小时,这一轮的复习重点是搭建知识框架,将基础阶段学习的内容串联起来。没有报班的同学如果有品职的框架图也可以当作这轮复习的主要资料

听课是一部分,这一轮的重点,是做题。通过做题来检查知识点的掌握程度,遇到遗忘的内容去翻框架图,去看自己在框架图上的笔记,如果还是记不清就定位到课程中去听课,找对应的习题做会。大家可以在这一轮去做品职的经典题

第三阶段(10天):冲刺阶段
这个阶段可以去做近3年的Mock题目。作为考前模拟,大家要把它当作真正的考试一样,规定时间内,在不被干扰,不参考其他学习资料的情况下去独立完成一套题,感受真实的考试氛围

最后几天,可以去翻翻自己的笔记,扫一下思维导图,看还有没有陌生的盲点。框架图读一遍,错题看一看,重要的复杂公式再过一次目的是激活记忆,避免自己会的知识点临时遗忘。确保在考场上不会因为紧张而临时卡壳。


CFA从来不是逆天改命的捷径,但当金融行业进入“持证内卷”时代,它可能是你与对手拉开差距的最后一颗子弹。你考的不是试,是未来的选择权


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🔔CFA重难点知识图谱:知识图谱就是分学科、分章节给大家进行拆分,把每个部分的考点进行了梳理总结,还将有可能会考察的形式、需要掌握的程度,都贴心地一一做了整理。


🔔CFA公式密钥:公式密钥是由品职教研团队精心整理书中高频的核心的公式而成,能够帮助大家更好的掌握公式从而轻松突破计算题!


🔔抢分刷题310题:主要来源于原版书习题,MOCK题以及品职出题,精选310题,按照科目拆分,是CFA考试必刷的题目和题型。


🔔CFA考前刷题完整版讲义:为了帮助宝子们通过CFA考试,品职集合了多位经验丰富的指导老师汇总了核心题目合辑根据考纲变化预测考题,帮你轻松拿下CFA。根据考点总结必刷题。一级195页,三级127页(ps:往期刷题班,仅供参考哦)

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为了能帮助到备考CFA同学们,我们特别组建了一个“CFA学习交流群”,相互交流、监督学习,进群的同学都有机会与李老师和何老师沟通备考事宜;集结同考期考友,考试信息互通,备考不迷茫。

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