naive diversification strategy是framing bias的体现么

嗨，爱思考的PZer你好：

1）naive diversification strategy是framing bias的体现么

我个人认为不算吧，framing bias 是问法不同，回答不同，比如经典题 R1 的 1.5 题

但是 naive diversification strategy 按原版书中的举例，给两个组合，一个组合是股票基金和债券基金，一个是股票基金和混合基金（股债各50%）

两个组合给到投资者，投资者均按照各 50% 的比例投资，但是明显第二个组合的股票占比更高

如果是 framing bias 的话，应该是投资者会选择不同的比例

原版书在介绍 naive diversification strategy 时，是有提到 framing bias，但是没有具体说明是如何体现的

2）可以也算作regret aversion bias么？

regret aversion 是可以解释 naive diversification strategy

但是原版书提到这块，只是举了 Harry Markowitz 个人退休金账户的个例

3）

我建议对于 naive diversification strategy 的学习，不需要去关联其他偏差，只要考试能识别出即可

比如经典题 R2 的 2.3 题

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