经典题2.1

嗨，爱思考的PZer你好：

1

这道题考查的知识点是：行为因素如何影响投资顾问和客户之间的关系，在基础班讲义 P133 The Client/Adviser Relationship 。行为金融可以从4 个方面，促进顾问和客户的关系

2

选项 A 说：更加紧密地遵循客户的期望。对应第三个方面：顾问按照客户的期望进行投资。考虑到客户的特点，定期并以有效的方式沟通结果。

"The adviser invests as the client expects. Results are communicated on a regular basis and in an effective manner that takes into account the client’s characteristics."

3

选项 C 说：提升客户留存率。对应第四个方面：顾问和客户互惠互利

从事个人投资者咨询业务的人应该意识到，当客户寻求新的顾问时，可能会考虑投资结果以外的因素

行为金融学提供的主要好处，是能够在客户和顾问之间建立起更强的联系

从业人员可能会失去客户，因为客户觉得他们的顾问不了解他们和/或他们的财务目标

同样地，从业者也可能因为客户觉得他们的顾问了解他们和/或他们的财务目标而获得客户

所以总结一下，就是可以提升客户的留存率。原文并没有直接提到 retention metrics 留存率，但是通过上面的解释，不难得出结论哈

也请参考原版书 P123 的 "3.4 Ensuring Mutual Benefits"

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加油吧，让我们一起遇见更好的自己！