王琛_品职助教 · 2021年04月17日
嗨，努力学习的PZer你好：
这道题考查的知识点是 R9 的 The Client/Adviser Relationship，在基础班讲义 P133
题目问：午会期间 Solan 的哪个评论，最不可能影响 Yang 认为，如果在 IPS 中考虑行为金融，客户和咨询顾问之间的关系会发展的更融洽
融洽的客户与投资顾问的关系可以产生这样的结果：投资顾问构建出客户满意的投资组合，客户乐意执行投资顾问为其提供的指导意见。如果运用我们之前学习过的行为金融相关理论，投资顾问在制定决策时将客户的行为偏差考虑其中，便能有助于有效达成上述结果
良好的客户与投资顾问的关系包含 4 点，第 1 点是，投资顾问需要深刻理解客户的长期财务目标，特别是在制定 IPS 时
而 comment 1 (之前的顾问，只关注是否跑赢标普 500 指数)，和 comment 3 (之前的顾问，并不理解他和他的财务目标) 明显说明之前的投资顾问，并不理解客户的长期财务目标和特征
行为金融学可以帮助顾问辨别投资者为什么要设定目标。这种洞察力使顾问能够加深与客户的联系，从而产生更好的关系和更好的投资结果
comment 2 (之前的顾问，保持系统一致的方法为客户提供建议) 是良好的客户与投资顾问关系的第 2 点，所以选 comment 2
----------------------------------------------加油吧，让我们一起遇见更好的自己！