求李老师认真讲题。。。不要感叹了!求问3030怎么计算出来的,现在价值3000,只能卖3000,抵减30后为什么是3030
王暄_品职助教 · 2021年04月07日
(3000-3150)*0.2=-30 --->这个-30是因为卖了muni bonds从而realized loss,所以不仅不用缴税,而且还可以为整体的portfolio抵减30的税款,所以这里直接写成3030
或者换一种方式:
由于muni bonds实现了亏损,我们可用拿到30的额度去抵税。由于global equity赚了1750,所以针对global equity我们要交(1750*20)=350的税,但由于我们可以抵税30,所以现在只需要交320的税款,所以global equity部分最终net value after tax=3400-350+30=3080。此时,由于这30加在了global equity的净值中,那么针对muni bond这块,我们直接不用考虑30,于是muni bond net value after tax=3000
这种方法下:2000+3000+3080+300=8380,结果还是8380。