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xxxxsdadas · 2021年01月20日
截图中红框部分，由于半年利率是2%，所以要折66/180，这个可以理解。想问问为什么不能这样算：P(6.15)X【(1+4%)的66/360次方】？错误的点是什么呢？计算出结果不一样。
吴昊_品职助教 · 2021年01月21日
同学你好：
这是复利计算导致的不同。
半年付息一次的等效年利率：（1+2%）^2-1=4.04%
一年付息一次的等效年利率：（1+4%）-1=4%
是不一样的。
吴昊_品职助教 · 2021年01月20日
因为这个债券是semi-annual，半年付息一次，所以我们得按一个周期180天计算，也得按半年的利率计算。不能按一年的周期和一年的利率来计算。
