请问老师这道例题里为什么LIBOR7%折现使用复利而不是用单利折现？谢谢

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品职答疑小助手雍 · 2020年07月24日

你是说下图这种么？

折现还是要复利的，当然，这题因为期限比较短，所以复利和单利折现的结果差别不大。

在折现这个问题上很多学员问过到底用复利还是单利的，个人还是建议用复利的。

PS：以后如果有对于上课内容的的提问的话，希望能把他讲的板书截个图，或者告诉我一下在哪个视频的大致时间位置，要不找起来太麻烦了，还可能找不到。

品职答疑小助手雍 · 2020年07月23日

折现一般都是复利的哦，libor作为隔夜利率，计算具体利息是要用单利按天数算的。

但是折现都是复利折现的。

聂赫留朵夫 · 2020年07月23日

但是老李在算IRS估值时，固定利率债卷的折现因子如B90是用LIBOR单利计算。在提到LIBOR远期利率总结四种折现方式时也提到第一种方式LIBOR是用单利折现，无风险利率按照一年付息或半年付息两种方式折现。

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