问一道题：NO.PZ201604030100004303 第3小题 [ CFA II ]

嗨，爱思考的PZer你好：

“这道题我理解成这个人给客户写投资计划的时候最不需要提供哪方面的指引？”

是的。

“然后一般我们在写投资计划一般都不会涉及到公平对待这一方面？”

首先A/C是一定要满足的。

在给客户写个人投资报告时（IPS），要满足Suitability，Suitabillity要求再给客户提投资意见时，要了解客户的风险偏好，投资者的个人情况，投资建议要适合投资者。写个人投资报告，就是为客户量身定做的投资计划，所以一定要适合客户，所以写IPS时，需要满足Suitability。

关于Loyalty, prudence, and care，要求对客户忠诚，做决策时要有Reasonable care和谨慎的判断（prudent judgment），所做的行为要符合客户利益。

所以在写个人投资报告时就是出于客户的利益写的报告，所以要满足Loyalty, prudence, and care。

关于Fair dealing是指，当给客户提供投资建议、投资行动时，对所有的客户要做到Fairly and objectively，一般在公布投资建议，或者为投资者交易时，要做到Fair dealing，公平对待。

写个人投资计划IPS，并不是所以客户都有，只是对高净值客户做的，且每个人的情况不同，所以比较难做到所有客户之间的Fairly and objectively。

所以在写IPS时，最不可能受到Fair dealing这条准则约束。

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