ethics讲义case2第七题

嗨，从没放弃的小努力你好：

“这个不是属于招揽客户新东家给的另类补偿吗。为什么不应披露给客户，让他们知道被骗过去Othan是能拿到好处的。虽然没有利益冲突，但是有500$这个应该披露的吧。求解释”

不需要披露。

这里是这样，Othan同学已经是JRA的员工了，现在是JRA、Othan童鞋的新老板，给自己的奖金，Othan童鞋招揽的客户越多，拿到的奖金就越多。这属于单位内部正常的奖励机制，自己拉的客户越多，奖金就越多是符合常理的，不需要披露。

道德里面需要披露的费用，只有Additional compensation以及Referral fees；

Additional compensation是指：第三方给员工的Gift会与雇主产生利益冲突，这时候应该向各个利益方，尤其是雇主披露后，得到雇主的书面同意后才能收。

比方说，基金经理帮助打理客户的资产、并获得的收益非常高，客户奖励了基金经理一套房子，这时候这个“gift”就会和雇主产生利益冲突。

原因是，基金经理帮助打理客户资金，是正常工作内容，雇主是已经给基金经理支付过报酬的，显然这套房子属于“额外报酬”；

第二点，显然基金经理为客户获得的高收益不是他一个人的功劳，还有公司其他团队的支持，所以客户奖励的这套房子和雇主产生了利益冲突。这样站在雇主的角度看，有2点冲突：

1、收了这名客户的礼物，是否会影响基金经理打理其他客户的账户（Fair dealing），例如专门偏袒这名客户。

2、基金经理是付过报酬的，雇主评估额外的收入（additinal compensation）之后，才能知晓真实的用人成本。

所以Additional compensation一定要披露给各方，并且要得到雇主的同意。

第二个需要披露的地方就是Refferal fee，介绍费。

比如，银行A的客户经理，给客户介绍基金产品。基金公司B的介绍费是500元每人，那站在客户的角度看，由于这个介绍费的存在，客户经理可能只介绍基金公司B的产品，而忽视其他基金公司的产品，这样介绍的产品不一定是最合适的。所以这500元可能会影响到客户经理的独立客观性，这样的话，客户经理为了避嫌必须要披露基金公司B介绍费。

所以这个介绍费是给外面拉业务时，获得的中介费。

而讲义这个Case，Othan同学给JRA拉客户，获得的500元是公司内部，老板给员工发放的正常的薪水，无需披露。

他既不属于Additional compensation，也不属于Referral fee，所以不需要披露给任何人。

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努力的时光都是限量版，加油！