同学你好，
这个第三点的意思是建立一个回归模型，fund return是Y变量，而market index和sector index是两个X变量。然后检验一下回归的系数，目的是看是否有bias或者concentration（具体怎么看也没说）。所以这就是一个典型的多元回归的过程，不需要用到机器学习。
机器学习和之后大数据这两章不用太看重细节，也不用去钻研某一句话或者某几个词，主要看重点考点就行。因为协会的出题风格是讲的很难的东西，考察的反而很简单，结论为主。数量二级一共就5%，如果学的耗时太细太久性价比就不值了。
