关于credit risk和solvency rik的区别

同学你好，

各个风险的定义差别都不大，所以这种问题不能单从字眼上比较，需要具体问题具体分析，可以遇到题目后根据题干提示的信息进行分辨。

例如对于financial risk。原版书定义为包括三项：market risk，credit risk，liquidity risk。其余都是non-financial risk（包括你提到的solvency risk），这个是需要重点掌握的。从框架上判断往往比从定义上硬比较要快捷。

从原版书的角度出发，solvency risk会被特地描述为是因为现金流断裂而导致的问题，即使倒闭企业可能还在盈利。原版书上举的一个例子就是雷曼兄弟因为现金流断裂而倒闭，但其实在倒闭的当天还在盈利。
credit risk往往只是描述为贷款或债券的本金或者利息到期后违约，一个例子是一些OTC的衍生产品（如forward的亏损方到期违约）。这种风险不会刻意强调现金流的问题。

所以遇到这种问题不要跟定义较劲，遇到题目具体分析就可以。加油