dzhao034 · 2019年06月13日

Trustee and insurance

为什么要insurance and trust 同时使用呢？

“ combining life insurance and trust management can be a powerful retirement planning strategy.”

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Shimin_CPA税法主讲、CFA教研 · 2019年06月14日

分成revocable trust和irrevocable。建立trust不用进行probate。

revocable trust，信托委托人拥有撤销信托的权利，所以仍是信托资产的所有者，税法认为委托人应该报告该资产的收益并且承担税费，所以不能避税。

irrevocable trust，在税法上受托人是资产的所有者，并承担税费，不可撤销型信托一旦成立，这部分资产已经实现和委托人的“隔离”，任何对信托委托人的债务追讨，都不会涉及到该资产。

Shimin_CPA税法主讲、CFA教研 · 2019年06月13日

insurance 和 trust 属于不同的投资品种。这和组合管理的理念“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”是一致的。