ips

为什么生活费也算return objective，收入以及覆盖了

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Shimin_CPA税法主讲、CFA教研 · 2019年06月06日

是的，可以这么理解。因为基金经理给客户写IPS，既要考虑他的短期目标，又要考虑长期目标。

Shimin_CPA税法主讲、CFA教研 · 2019年05月28日

income和expenses其实是分开的。实际上，你可以用income来支付living exp, 也可以用投资收益来支付living exp。所以不管是否能通过收入覆盖，都在return objective 中写上。

Maggie316 · 2019年05月28日

后来看了下，他去生活费还加了个限定，说退休后的，是不是就是考虑现在是足够覆盖

Maggie316 · 2019年06月05日

是不是考虑了现在足够覆盖，所以没算return objective，而是写的退休后的才算

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