固定收益中，计算total return的情景分析和计算contigent终值和required value时，利率除以coupon期数^（t*期数）
我的问题是：
1.以上算法是单利还是复利，在total return中这么算的BEY，为什么是单利呢？即投资1期是（1+r/2），2期则指数为2
2.在其他章节，如risk management中，折算货币时，对于年化利率，都是改变的指数，在括号里面是没有任何变化的；对于单利，时间造成的改变也全部体现在r后的乘数上
3.固定收益中这种既改变括号里的r，也改变指数的算法，是否只是由于coupon造成的？
谢谢老师