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Lola · 2025年05月12日

原版书课后题8-9


请问老师原版书这个case的8和9题计算为什么完全不考虑这个cost basis呢?比如这里这个capital tax 20%直接乘了1,为什么不用调整1m/4m=0.25调整cost basis呢?包括第9题的计算也完全没提到。以后做其他题目要怎么判断什么时候要调整什么时候不用呢


1 个答案

费费_品职助教 · 2025年05月13日

嗨,从没放弃的小努力你好:


同学你好

(1)第8题原版书的答案是错误的,同学的考虑是对的,如果卖出一半组合的时候,需要代入cost basis=1/4=0.25。 在既有capital gain 又有每年分红的情况时,应该用下图公式,但这个公式没有考虑basis,所以也无法套用。因此这道题目就不用看了,咱们掌握基础班例题的计算即可。


(2)第9题没有考虑是因为在这一问中,客户并没有真实的卖出组合,只是计算第10年的分红是否能够满足,而分红是在FV的基础上,所以先计算了一下FV是多少。 如果明确说了客户卖出组合,那么我们就需要考虑cost basis

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就算太阳没有迎着我们而来,我们正在朝着它而去,加油!

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