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Carolyne · 2025年04月15日

tax planning

 08:49 (1.5X) 


对于UHNW 客户,tax planning 到底重要吗?上面写了tax planning属于传统规划,不适用于UHNW,下面又说tax planning重要,这不是矛盾吗,以哪个为准?


1 个答案

费费_品职助教 · 2025年04月15日

嗨,努力学习的PZer你好:


tax planning不属于传统规划,而是指传统的tax planning不适合UHNW客户

  • 传统规划不适用于 UHNW:传统财务规划中的税务规划,是针对一般群体的普适性策略 ,包括常见的投资、风险管理、退休规划、税务规划等模块。UHNW 个人财富规模庞大、资产构成复杂(如跨国资产、多种投资组合 、复杂的家庭组合等)、收入来源多样,传统税务规划在规则适用、筹划深度广度上难以满足其需求,所以说传统税务规划不适用于他们。
  • 税务规划对 UHNW 重要:UHNW 个人面临独特且复杂的税务挑战。比如,他们往往适用高税率,需应对复杂税法;如果资产跨国分布,要遵循不同国家报告标准,理解国际税收协定影响;还常涉及高额的遗产税与赠与税等。合理税务规划能帮他们合法节税、避免财务损失和法律纠纷,实现财富管理与传承 ,所以税务规划对他们至关重要。


综上,对 UHNW 个人,需摒弃传统税务规划思路,采用定制化、综合化且契合其财富特征与需求的税务规划策略 。

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