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CoCo 朱敏 · 2025年02月09日

老师,请问在考纲要求中的describe,discuss,explain,recommand这些词,考试的侧重点是哪方面?

以3级教材Volume1,M4中的learning outcomes内容举例:

  1. describe and evaluate the use of mean–variance optimization in asset allocation
  2. recommend and justify an asset allocation using mean–variance optimization
  3. explain absolute and relative risk budgets and their use in determining and implementing an asset allocation
  4. discuss approaches to liability-relative asset allocation


1 个答案
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Lucky_品职助教 · 2025年02月10日

嗨,努力学习的PZer你好:


同学你好:


describe:

要求考生能够对相关概念、方法、现象等进行一般性的阐述和说明,通常需要准确地陈述事物的主要特征、构成要素、基本原理等,重点在于对知识的基本认知和表述。“describe the use of mean–variance optimization in asset allocation”,考生需要阐述MVO在资产配置中的基本用途,比如如何利用MVO来确定资产组合中各类资产的比例,以实现风险和收益的平衡等。

evaluate:

不仅要对事物进行描述,还需要对其优缺点、有效性、合理性等方面进行评估和判断,需要考生具备分析和批判性思维能力,能够从不同角度审视相关内容,并给出合理的评价。“evaluate the use of mean–variance optimization in asset allocation”,考生要在描述MVO用途的基础上,分析其在实际资产配置中的优势,如能够提供量化的资产配置方案等,还要指出其局限性,如对输入参数的敏感性等。

recommend:

要求考生根据给定的情境或目标,提出合理的建议或方案,并给出相应的理由和依据,需要考生综合运用所学知识,结合具体情况进行分析和判断,提出具有可行性和合理性的建议。“recommend and justify an asset allocation using mean–variance optimization”,考生要根据MVO的原理和方法,针对特定的投资者风险偏好、投资目标等情况,推荐合适的资产配置方案,并详细说明推荐的理由,如该方案如何在风险和收益之间取得平衡以满足投资者需求等。

explain:

强调对概念、原理、关系等进行深入的解释和说明,能够理解其内在的逻辑和机制,通常需要考生阐述事物发生的原因、影响因素、作用机制等,比 “describe” 的要求更深入,注重对知识的理解和运用。“explain absolute and relative risk budgets and their use in determining and implementing an asset allocation”,考生要详细解释绝对风险预算和相对风险预算的概念,以及它们在确定和实施资产配置过程中的作用机制,比如绝对风险预算如何限制投资组合的总体风险水平,相对风险预算如何帮助投资者根据市场情况调整资产配置等。

discuss:

需要考生对某个主题进行较为全面和深入的探讨,包括分析不同的观点、方法、因素等之间的关系和影响,通常要求考生能够从多个角度进行思考和分析,展示对问题的综合理解和分析能力,答案往往具有一定的开放性。“discuss approaches to liability-relative asset allocation”,考生要探讨与负债相关的资产配置方法,分析不同方法的特点、适用场景以及可能存在的问题等,比如可以讨论现金流匹配法、免疫法等在应对负债风险方面的优缺点,以及在不同市场环境下的适用性等。

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