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WINWIN8 · 2025年01月26日

没理解这题

* 问题详情,请 查看题干

NO.PZ202301190200000402

问题如下:

Under what circumstances would Ravinder’s suggested investment strategy for Canon most likely meet the requirements of Standard III(C)–Suitability? If Canon:

选项:

A.had a different employment status. B.has numerous other investment portfolios. C.delays funding his son for at least five years.

解释:

根据CFA Institute的《道德规范与专业行为准则》,标准III(C)适当性,要求在为客户制定投资策略时,必须充分考虑客户的财务状况、投资目标和风险承受能力。Canon的资金需求较为紧急,建议采取更激进的投资策略可能并不符合其长远的退休目标。如果Canon拥有其他投资组合,可以分散风险并实现资金目标,那么建议的激进投资策略更可能符合适当性的要求。

意思是为不同目标建不同的portfolio,各自有不同投资策略么?


1 个答案

王暄_品职助教 · 2025年01月27日

嗨,爱思考的PZer你好:


是的,您的理解基本正确。如果Canon拥有多个投资组合,那么可以为不同的目标(如子女教育、退休、资助儿子创业等)分别建立投资组合,并为每个组合制定适合其特定目标和风险承受能力的投资策略。这样,即使某个目标需要采取较为激进的投资策略,也不会影响到其他目标的投资组合,从而更好地符合标准III(C)。

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