描述中并未提到关于suitability的事情呀，怎么就判断适合客户的呢？-有问必答-品职教育专注CFA ESG FRM CPA 考研等财经培训课程

描述中并未提到关于suitability的事情呀，怎么就判断适合客户的呢？

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NO.PZ201604030300004404

问题如下：

4. When recommending the mutual fund to Vanderon, does Klein violate any CFA Standards?

选项：

No.

Yes, relating to suitability.

Yes, relating to referral fees.

解释：

C is correct.

Klein violates Standard VI(C) relating to Referral Fees because he fails to provide appropriate disclosure. The Standard states that members must disclose the nature of the consideration or benefit—for example, whether flat fee or percentage basis; one¬time or continuing benefit; based on performance—together with the estimated monetary value. Although Klein acknowledges receipt of referral fees from the fund, he does not disclose an estimated dollar value or the nature of the consideration.

描述中并未提到关于suitability的事情呀，怎么就判断适合客户的呢？

A. No. - 这个选项表示Klein没有违反CFA标准，但从描述中我们可以看到，Klein在推荐基金时确实涉及到了潜在的利益冲突（即他可能从基金中获得推荐费），并且没有充分披露这一信息，因此这个选项是不正确的。

B. Yes, relating to suitability. - 这个选项指出Klein违反了与适合性（suitability）相关的标准。然而，从问题描述中并没有直接证据表明Klein推荐的基金不适合Vanderon。问题的焦点在于Klein没有充分披露他可能从推荐基金中获得的利益，而不是基金本身是否适合Vanderon。因此，这个选项也是不正确的。

C. Yes, relating to referral fees. - 这个选项直接指向了Klein在推荐基金时没有充分披露可能从中获取的利益（即推荐费）。根据CFA标准，当会员或候选人因推荐产品或服务而获得经济利益时，他们必须充分披露这些利益的性质和可能的金额。在问题描述中，Klein仅承认将从推荐基金中获得推荐费，但没有提供具体的金额或费用的性质，这违反了CFA关于披露的标准。

至于为什么没有提到适合性（suitability）的问题，原因在于问题描述的重点是Klein在推荐基金时的披露问题，而不是基金本身是否适合Vanderon。虽然在实际操作中，金融顾问需要确保他们推荐的产品适合客户的财务状况、风险承受能力和投资目标，但在这个特定的案例中，问题的焦点是披露问题，而不是适合性问题。

因此，正确答案是C，即Klein违反了与推荐费相关的CFA标准

描述中并未提到关于suitability的事情呀，怎么就判断适合客户的呢？

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