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想问下这个例子,改变投资策略和投资目标这个东西没有告诉投资者,是否违反Communication to Client?
王暄_品职助教 · 2024年07月26日
是的,您的理解完全正确。
这个经理在没有与客户沟通的情况下私自改变投资标的,确实违反了与客户沟通的相关规定。具体来说,这可能违反了关于与客户保持适当沟通、确保客户充分了解其投资组合和投资策略的规定。
在投资领域,与客户的有效沟通是至关重要的。投资经理需要确保客户了解他们的投资策略、投资组合的构成以及任何可能影响客户投资目标的重大变化。在这个案例中,投资经理在没有通知客户的情况下改变了投资策略,并购买了高风险的股票,这明显违反了与客户沟通的原则。
因此,除了提到的违反关于补偿安排的披露规定(Standard VI(A))外,这位投资经理还可能违反了关于与客户沟通(如Standard I(C)——对客户的沟通)的相关规定。这些规定通常要求投资经理以公平、诚实和透明的方式与客户沟通,并确保客户充分了解其投资情况和相关风险。