MNI 等

如果staple不是CFA，就不存在违反CFA准则，但通常在道德题目里出现的人都默认是CFA

高管与家人分享MNI是否违反规定？

• 在一般情况下，高管与家人分享MNI本身并不直接构成违规，尤其是当这些家人并不直接参与公司的交易或决策时。然而，如果家人利用这些MNI进行交易，从而获得了不正当的利益，那么这可能构成违规或违法行为。关键在于家人是否利用了这些信息进行了交易。
• 在您提到的例子中，Staple违反了规定，因为他将MNI透露给了他的股票经纪人Alex Halsey，这是一个“外人”。Alex Halsey随后利用这些信息购买了SmartTown的股票，从而构成了违规。

关于客户资产状况、需求和计划的保密性，以及何时推介构成违规？

• 如果您知道客户的资产状况、需求和计划等保密信息，那么您有责任保持这些信息的机密性。一般来说，未经客户同意，您不应该将这些信息透露给第三方，包括其他潜在的服务提供商或合作伙伴。
• 正常的推介应该是在不涉及客户保密信息的前提下进行的。例如，您可以向客户推荐某个服务提供商，但不应该透露客户的具体资产状况或交易计划作为推介的一部分。如果您在推介过程中不小心泄露了客户的保密信息，那么这可能构成违规。