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luojy · 2024年06月20日

Lim说的话哪里违反了Duty to clients?



Lim说的话哪里违反了Duty to clients? 他只是在做研究模型model portfolio,那我研究模型的时候确实可以搞很多种的,这没问题吧

1 个答案

王暄_品职助教 · 2024年06月21日

在问题的背景中,Calvin Lim 作为首席投资官(CIO)表示,他的投资团队最近在模型投资组合中加入了房地产投资信托(REITs),以观察如果将其加入客户的投资组合会对投资回报产生什么影响。然而,他表示这类资产的风险状况远高于公司通常允许的资产。

问题关键在于,虽然研究模型是可以尝试多种配置的,但在将新的、风险较高的资产类别(如REITs)添加到客户的实际投资组合之前,必须遵循一定的准则和程序,以确保这样的决策是符合客户利益的。

虽然研究模型时尝试多种配置是可以的,但在将研究结果应用于实际客户账户之前,必须确保这些变动是适合客户的,并且得到了客户的明确同意。Lim的话中没有体现出这些关键步骤,因此违反了对客户的职责。所以答案是C,即Lim和Foster都违反了这一标准,因为Foster作为投资委员会主席也参与了这一决策过程。

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