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Lucky_品职助教 · 2024年04月27日
嗨，从没放弃的小努力你好：
同学你好：
本题完整的逻辑用到的是这个知识点：
如果有税的影响，实际的税后波动性是要小于税前波动性的，收益要交税，亏损可以抵税，你可以想象成税务局帮你分摊了一部分风险；波动性小，rebalancing range越大。
因此对于普通的税收账户，因为投资要征税，所以波动性要小，rebalancing range大；反之，有税收优惠的账户，它的波动性就会相比普通的税收账户要大一些，rabalancing range小。
回到这一题，5.5m的账户实际上就是普通的税收账户，因此波动性要小，rebalancing range大，所以选择alternative 2。
3m的递延退休账户是税收优惠账户，波动性大，rebalancing range小，所以选择alternative 1。
----------------------------------------------加油吧，让我们一起遇见更好的自己！