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范思岚 · 2023年08月31日

第二问

第二问不懂,为啥放在brokerage里面passive和active的配置就不确定,为啥不能根据税前收益确定,,而放在trd里面的配置就可以直接根据税前收益确认,tdr账户的配置为啥不考虑税后收益的比较

1 个答案

王暄_品职助教 · 2023年08月31日

因为针对Passive global Equity Fund这个资产,题干中给的pre-tax/after-tax均为8%,这是因为之前的这个资产均是在TDA账户中,所以pre-tax/after-tax都一样,全都是8%

 

而针对Active global Equity fund这个资产,就很清楚,pre-tax/after-tax为10%/7%

 

所以无法比较这,当在taxable account中,五百万拿去投资equity fund,究竟该投谁,因为无法判断8%的税后是否大于或者小于7%

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