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我火龙果呢? · 2023年08月22日

如图

这里为什么不是短期投资报酬率<放弃现金折扣成本

1 个答案

Carol文_品职助教 · 2023年08月23日

嗨,从没放弃的小努力你好:


你是问这个红框为什么不和下面的蓝框统一表述么?

其实这两个是同一个东西,只不过站的角度或者说资金的流向不同(借款vs投资)。

当放弃现金折扣的成本很高,像上面的例题一样达到了55.67%,而企业去银行借款的利率比较低,比如银行短期借款只需要20%,那么企业就算去借钱也要先把这笔欠供应商的欠款补上。所以这时企业是问银行借钱,对企业来说,就是短期借款利率。

当放弃现金折扣的成本很低,比如说只有5%,而企业去买银行短期理财产品的收益(报酬率)反而能达到20%,那企业肯定先欠着供应商这笔钱不给,先拿去做个短期理财产品的投资,等拿到了20%的收益率再去还供应商钱,岂不是白赚15%的差价。所以这时,企业是拿着供应商的钱去做投资,对企业来说是短期投资报酬率。

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