李老师是说应该要算60% * 70% =42% 道理是这样，但是这题我做的时候思路是 Stock 和 equity本身就不会有这么大的几率同时涨和同时跌啊？ 感觉是错误的放了一个几率，ppt里面说 indentpendts event are combined inappropriately
王琛_品职助教 · 2023年07月25日
嗨，努力学习的PZer你好：
1
其实出题人的本意是想考查 conjunction fallacy
所以编题时，需要编两个独立事件及对应概率，和两个独立事件同时发生的概率
所以站在行为偏差的考查角度，更重要的是两个独立事件同时发生的概率，和两个独立事件各自发生的概率的大小比较
出题人可能在对两个独立事件本身编题时，没有想那么多哈
2
如果按照同学的分析，其实原版书中的例子要比这道题更不符合独立事件了哈
原版书 P73 的例题中
独立事件 A 是任意一年 9 月的市场下跌的概率是 0.55
独立事件 B 是之后的 12 个月市场上涨的概率是 0.7
我个人的理解是，这两个事件，其实也不能完全算是两个独立事件
3
但是就像前面说的
从 conjunction fallacy 的本质来说，出题人更倾向让考生关注的是：两个独立事件同时发生的概率，和两个独立事件各自发生的概率的大小比较哈
----------------------------------------------就算太阳没有迎着我们而来，我们正在朝着它而去，加油！