笑笑和啦啦 · 2022年07月24日
King, a financial advisor, prepares for a meeting with Amy Yong, a client who is classified as AA. After further assessment, King concludes that Yong suffers from a high level of overconfidence.
The best approach to dealing with Yong is to:
A prove that he can make wise decisions and take control of the situation.
B provide more information of data analysis.
C educate her
老师好，他已经是一个overconfidence 客户了，还要指引他去take control 嘛
还有educate 的一般是哪个类型的客户呢
谢谢老师
王琛_品职助教 · 2022年07月24日
嗨，爱思考的PZer你好：
1）老师好，他已经是一个overconfidence 客户了，还要指引他去take control 嘛
选项 A 中 "prove that he can make wise decisions" 中的 "he"，其实指的是投资顾问 King 哈，并不是客户 Yong
正如同学的分析，客户的投资者分类是 AA，主要偏差是 emotional，又过度自信，所以稳妥的建议方式其实是让顾问来主导
2）还有educate 的一般是哪个类型的客户呢
顾问建议时，可以 educate 的，针对的是主要偏差类型为 cognitive errors 的投资者分类，即 FF 和 II 哈
咱们的讲义中，其实也有体现关键词哈
FF: offering education in clear, unambiguous ways
II: a good approach is to have regular educational discussions during client meetings
----------------------------------------------虽然现在很辛苦，但努力过的感觉真的很好，加油！
