老师好，同样是monte carlos simulation,为什么在asset allocation 下， 90 percentile 是指以后价值会小于某值 的概率 （截图一，基础班讲义第47页））， 而在 个人IPS里（截图二，强化班讲义第23页）， 95 percentile 是指以后价值会大于或等于某值的概率。 该怎么记？谢谢
lynn_品职助教 · 2022年06月17日
嗨，从没放弃的小努力你好：
因为Monte Carlo给的是一个分位点的概念，这里不建议同学“归纳”描述的话术哈，要根据上下文进行理解，MCS其实就是一个概率，并不会很难。如果同学希望有一个“提示”的话，我倒是找到了一个，就是IPS里会说“successful trail”，但仍然，希望同学还是对题干进行分析判断。
其实AA这里也不是说小于，She wants the median value of her bequest to her children to be no less than her portfolio’s current value of CAF$1 million in real terms. The median is the 50th percentile outcome.这句话的意思是希望中位数可以高于1M，中位数是50th percentile outcome。这样的话，90岁的时候中位数是小于的。
而在个人IPS里，同学截图的这里写的是“successful trail” 也就是成功的概率，我们上原版书如下图。
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