2018mock 上午 道德第二个case

1、老师下面这一段我想问个题外的问题，就是这个industry regulator的问询，基金经理或者投资公司是不是一定要提供客户资料呢？这算不算是违反为客户保密这一条，我知道如果是DRC或者CFA的PCP来查是可以给的，但是industry regulator是不是也要给呢？

其实一样。只要涉及了监管者来做调查，都是鼓励你去给。

但你要不给也不算你错，除非法律规定必需给。

2. 这个case还描述了P同学要投资equity，这与他之前的投资目标是不一致的，那做法是先更新IPS,在为其投资，如果这个P同学就是要坚持投资，都说明白了，但是是口头或者电话说明白的，没有任何书面形式的留存或者录音，投资经理应该不能为其做equity的投资吧？

原则是：先教育，然后投资特别严重不符合客户的IPS的情况下，先更新，再服从客户去做投资。如果客户要求的投资只是对portfolio的投资有一点点影响，那就先教育，不行的话就服从客户。

保留证据是对自己的保护，但并不是说不保留就不给客户服务了。如果case里说了manager先教育了客户，但客户一直坚持，他就给客户投了（并没有提及保留证据的事情），那么他是对的，没有违反suitability