2020 A卷PM Q12

嗨，爱思考的PZer你好：

1. J同学没有审慎合理的评估fund,没有自己的调查研究就推荐给客户，所以not diligence：

• 是的，因为这个fund不仅仅只包括这一个investment，也包括了别的，所以因为整个fund的里一个investment就认为这一整个fund不错，这不是due diligence。

2. 但是对于low-risk 的客户，仅分配了25%稳定增长的fund，哪里不对？

• 第一J没有彻底了解每个客户的mandate，risk tolerance，objective等，就直接让他们投这个fund，就不对了。第二，case中有个题眼：smallest client, with assets totaling EUR20 million。且这个fund最少要求5 million的investment，5 million就占了25%的比例了还是相对较高的，所以不太合适。所以违反了suitability。
• 其实同学一看，他召集一波客户，直接推荐他们投这个fund，这就不太对劲了已经。（这算是一个小技巧，遇到这种情况就要谨慎suitability这个选项了）

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