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Libra🍀 · 2020年10月21日

问一道题:NO.PZ2015121802000045

问题如下:

Which of the following is most likely to be included in the component of an IPS that defines the investment objectives?

选项:

A.

The investor's risk willingness and ability.

B.

The permitted asset types and leverage to be used.

C.

The investor's unique needs and preferences.

解释:

A is correct.

The investment objectives mainly include an investor's return requirements and risk tolerance.

想问一下关于specific types of assets 在investment guidelines里面 与 investment constraints 里的unique needs的区别。两个不是都是在说clients对于投资的一些喜好吗?这两个不太会区分

3 个答案
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丹丹_品职答疑助手 · 2020年10月22日

同学你好,可以理解为constraint,比如客户不想投资某些资产比如投资者不想投资石油,但这个喜好其实也是投资的guideline不是吗?会避免投资一些股票、债券等。这个到了三级咱们会深刻展开,这部分内容记住老师强调的就好

丹丹_品职答疑助手 · 2020年10月21日

同学你好,constraints应该是限制条件,喜好中,如果投资者有特别的不喜欢是可以放进去的,比如不投高污染行业

Libra🍀 · 2020年10月22日

(接上文)在investment constraints中也提到invest要遵从investor的preferences.那么如果出现一个问题问到一个investors的对于某项assets的投资要求,这个是属于constraints还是guidelines?因为我感觉在guideline和constraint里提到的投资一些specific assets都带有一些个人偏好,所以我不知道怎么区分。

丹丹_品职答疑助手 · 2020年10月21日

嗨,从没放弃的小努力你好:


同学你好,ips是给客户的一些建议,客户的一些喜好是客户的意愿,但是客户也会有一定的投资目的,这些目的会限制客户的发展。譬如,客户打算近期送孩子上学,那他就不能把钱都投进股市或者房地产,请知悉


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