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大鱼 · 2020年07月02日

为啥是行为组合理论

感觉说的是处置效应啊,不太懂,盼解答,谢谢!
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Olive_品职助教 · 2020年07月03日

嗨,爱思考的PZer你好:


这是一道原版书课后题,李老师在课后题课程中有特别讲解。


C选项:最常见bahavioral portfolio theory指的确实是金字塔分层构建组合,但是的广义的bahavioral portfolio theory也指考虑到心理偏差的构建组合的方法。


A选项:loss aversion(disposition effect)跟前景理论是一致的,认为“there is a bigger impact of losses than of gains”。有两层意思,一个是在做决策时,相同金额的情况下,loss带来的效用的下降会更多,所以人们面对gain和loss决策是不同的。所以这道题如果是prospect theory,那么25%损失对应的gain应该更多才能弥补损失带来的效用的下降。但是这道题却是15%的gain=25%的loss,所以不符合prospect theory。

loss aversion的另一层意思,是事后的,也就是真的发生了loss或者发生了gain之后,会导致人们更不愿意realize loss,所以会持有亏损的产品更久,但是有gain的时候又会很快realize。这层意思跟这道题是无关的,因为这道题并不是真实发生了loss之后客户的反应,而是在做决策的时候follow的一个纪律。

所以从以上两个角度来看,statement 6都不是prospect theory。


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