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不畏将来 · 2020年03月21日

问一道题:NO.PZ2016021706000054

问题如下:

What's the following statements is least correct about managing a firm's net daily cash position?

选项:

A.

We should minimize a firm's cash outflows and maximize its cash inflows.

B.

We should make sure the firm's net daily cash position never becomes negative.

C.

We should avoid keeping excess cash on hand.

解释:

A is correct.

The purpose of managing a firm's net daily cash position is to make sure the firm's net daily cash position never becomes negative but to avoid keeping excess cash because of the interest income foregone by not investing the cash.

还是没有解释清楚为什么a为什么不对?谢谢

1 个答案
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Olive_品职助教 · 2020年03月21日

嗨,爱思考的PZer你好:


发亮老师之前的讲解:

在Cash Position的管理上,最最理想的状态是当天的现金流流入和现金流流出平衡掉了,但是这种基本不太可能。

1. 要确保不能让每日的净现金流为负,避免发生为负数的净现金流,是因为如果净现金流为负可能意味着要通过其他方法找到资金弥补短缺,需要一定耗费成本。

2.是不能留太多Cash在账上,因为会损失收益。


这个解析还是挺清晰的,“不能留太多cash在账上”,因为会损失收益。而A选项做的恰恰就是要留很多的闲钱在账上,所以A不对。


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虽然现在很辛苦,但努力过的感觉真的很好,加油!