为什么不选B

嗨，从没放弃的小努力你好：

同学你好，有问题的话可以先在题目相关问答里看看有没有相似问题，你的这个问题是有老师回复过的，我把回复贴上：

这道题目是想考查goal-based approach。因为是采用goal-based approach 的投资方法来完成她的慈善目标，这个方法的特点是：基金经理先确定客户的目标，为每个目标分配所需的资金。然后，经理对 每个目标的投资组合 根据mean–variance optimization做资产配置 ，而不是在总体投资组合级别根据mean variance 最优化做配置。最终使得目标投资组合被优化到一个指定的最大波动水平或一个特定的成功概率。

在这道题目里面，题目说A同学对N同学的资产配置是基于什么？那就是基于一个指定的最大波动水平或者特定的成功概率。A选项正确。B选项不正确是因为它说是基于总的portfolio的mean–variance optimization efficency，这个不对，它是基于针对慈善目标的这个组合的mean–variance optimization efficiency，而不是基于她所有的资产的总的portfolio。

看有没有人提问过可以点右下角这个问号图标：

如果看了其他回复仍然不懂可以点“继续提问”，不用截屏问问题的哦~

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