还有根据fisher effect，Rnominal=2.1%+2%=4.1%, portfolio return=4+4.1=8.1%,为什么不能这么算呢，要用乘的，是什么依据
pzqa27 · 2023年01月28日
嗨，努力学习的PZer你好：
这里确实有些不严谨，题目没有严格指出是名义利率还是真实的利率，同学不必过于纠结这点，考试一定会明确指出的。
还有根据fisher effect，Rnominal=2.1%+2%=4.1%, portfolio return=4+4.1=8.1%,为什么不能这么算呢，要用乘的，是什么依据
用乘法是比较精确的一种算法，加法是比较模糊的算法。同学可能想的是名义利率=通货膨胀率+实际利率。这个是一种近似的算法，如果严格来说的话，应该用的式子是（1+名义利率）=（1+实际利率）（1+通胀率）
----------------------------------------------虽然现在很辛苦，但努力过的感觉真的很好，加油！