Ethics 的case 4

嗨，努力学习的PZer你好：

1、虽然他没有做到diligence and reasonable也没有考虑suitability，但是他一会先给小客户交易，一会给大客户交易，还算违反Fair dealing吗？

违反了，他没有做到对各个客户一视同仁，他仅仅把建议给到了部分客户。

2、而且这种比较紧张的产品，虽然没说是跟IPO超发一样，但是不考虑其他，他能为自己购买吗？还是说只有在写了是超发，才不能为自己购买啊？

这种可以为自己购买，它毕竟不是IPO，IPO有明确规定不能自己买，但其他产品没这个规定。

但是他自己买的时候，要在通知完客户之后，并且给客户充分的购买时间，客户买完后，自己才能买，不能自己提前交易，然后再通知客户。

3、在P383 写了他是在client reviewing meetings的上面才说了他为客户投资crpytocurrency，之前也没看出来他投资的时候经过了客户意见，这种时候告知，是不是也违反 communicate with client？

他这里主要还是违反了适当性。没有证据违反communication，因为这里也可能是客户授权他进行投资。

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