王阿玉 · 2022年04月27日
在行为金融的基础课中，讲的识别status quo bias的方式是“懒”，而regret-aversion bias是因为决定错了会丢人而不愿意改
reading3基础课讲义中第23页的例题，最后一句话：C对曾经因为怀疑科技股上涨的持续性而丢失客户印象深刻，所以在面对美国股的时候，寻找美国股继续上涨的证据（所以继续持有美国股）
按照行为金融的课程讲解，上面的例题最后一句话的表现更符合regret aversion bias而非status quo bias，但是例题答案是属于status quobias，这里到底应该怎么理解呢？
王琛_品职助教 · 2022年04月28日
嗨，从没放弃的小努力你好：
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回答这个问题，就要涉及协会原版书的编排特点了
原版书的不同学科的不同 Reading，是由不同的作者写的，不同的人对同一个概念的定义和理解可能不同
同学的截图，出自 CME 学科，并非行为金融学科，所以针对例题的理解，需要以 CME 学科的原版书为准
CME 学科中，涉及的行为偏差，就不包含 regret aversion bias，所以例题的解析当中，自然不会出现 regret aversion bias
请参考 CME 强化班讲义 P4
2
所以对于不同学科出现同一知识点的现象，建议以不同学科的原版书为准
当然我的个人偏见是，如果考查行为偏差，协会应该不会考查这种出现在多个学科当中，且定义并不完全一致的偏差，这样考查没啥意思，对于这种偏差，了解一下即可，不需要花太多时间精力深究
----------------------------------------------虽然现在很辛苦，但努力过的感觉真的很好，加油！
王阿玉 · 2022年04月28日
了解了，多谢老师！
