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1.如果题目问到跟客户聊天了解personal information这里面的内容，关于Financial objective and risk tolerance，怎么回答呢？也不是具体到正式ips 中objective and risk tolerance那样吧。是只说一个“a conversation with client about objective and risk tolerance is part of the process” 这样就可以了不？

如果题干要求我们写出Financial objective & risk tolerance，我们要根据case中的信息点，写出客户具体的financial objective及risk tolernace，例如return target等。而不是写一句a conversation with client about objective and risk tolerance is part of the process

2.关于investment preference这点，liquidity preference在题目段落描述一般都是什么样的？是一个比较近期的资金需求么？我看以前的真题有专门问liquidity的，因为不知道老版教材这点是指什么，与现在的liquidity preference有区别不？

关于liquidity的题目我是都删除了，新考纲与老考纲完全不同。原来的有要求计算liquidity，我们现在没有了。

现在如果问到investment preference 中的liquidity preference，那就是在问投资者是否有cash reserve的要求，是否在近期有资金需求？如果有这些，那么就要留一部分钱放入类似余额宝的东西，方便客户随时用。或者说这位客户就是不喜欢超长期投资，那么我们也要记在liquidity preference中。