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mario · 2020年09月24日

这里Aspirational 和个人IPS 里说的BUCKET 不同？

  1. CFA III
  2. Behavioral Finance

这里Aspirational 和个人IPS 里说的我好像搞混了， 以为是单独的一个RISK BUCKET,所以这里的意思就是总额达到1050K?

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王琛_品职助教 · 2020年09月25日

  • 是的，aspirational 在行为金融和个人 IPS 中，指代的概念不同，因为词组的参考论文不同
  • 在行为金融中，一般使用词组 aspirational level, 指的是总额，参考的是 1948 年的论文
  • 在个人 IPS 中，参考的是 2005 年和 2011 年的论文，是 Goal-Based Planning 中的 the third risk bucket，一般使用词组
    • aspirational risk bucket
    • “Aspirational” Risk
    • Aspirational Assets
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