在个人IPS上午写作题中，有几道题都涉及到了问给定的情境下客户的financial market risk是增高还是降低。
1. financial market risk是不是特指让portfolio value巨幅波动的风险？所以答题的时候只要是找能让组合资产产生波动的情况就可以了是吗？
2. 比如2012Q1的C问，问增加financial market risk的情景是什么，答案写的是因为Alonso不买年金了，只打算依靠组合投资收益来cover living expense，不买年金这个操作也不会直接影响portfolio value的波动，为什么算作是增加financial mkt risk的原因？
