计算的时候会碰到2种情况，有点搞不清楚，希望老师明确一下。
一个是给出年利率，按semi-annual复利的时候，直接用r/2，用（1+r/2）^期数来求，像是fixed income里求total return时第一笔coupon的reinvestment，折到期末就是coupon*(1+r/2)；
contingent immunization求required terminal value，required present value，也是用（1+r/2）^复利期数来求。
但是更多的计算题里，是直接用（1+r）^0.5来计算复利半年。
所以哪些计算里是用第一种方法，哪些计算里是用第二种方法？想不明白了，这个好像是一级的内容，但实在回忆不起来了。