开发者:上海品职教育科技有限公司 隐私政策详情

应用版本:4.2.11(IOS)｜3.2.5(安卓)APP下载

返回

antata9089 · 2019年05月14日

IPS 

  1. CFA III
  2. 个人IPS
老师我想问一下 在求 spending need的时候，为什么不算入每年money fund的 earning 1.2 m * 2.5%???
添加评论
1 个答案
已采纳答案

Shimin_CPA税法主讲、CFA教研 · 2019年05月14日

货币市场基金每年2.5%的收益是客户过去自己投资的结果，现在客户要求基金经理帮他做资产规划，那么基金经理会把客户所有的资产拿过来全面重新规划，该买股票买股票，改买债券买债券。因此这里我们会做一个假设，叫“无成本变现”，意思是说假设客户现在所有的资产都变成现金，然后交给基金经理来投资。那么客户原有的投资都不作数了，因为基金经理会按照全新的资产配置来产生投资收益，那么原来的 2.5% 甚至原来的货币市场基金都不一定出现在新的资产配置中了，当然也就不能算在spending need中了。

  • 1

    回答

  • 0

    关注

  • 255

    浏览
相关问题