eee · 2019年04月27日
此题较长，不好截图，麻烦看下通关材料
我的问题是，首先此题两个目标没说互不相关，那么是不是要在同时满足goal1 和goal 2 应该考虑在减去每年living expense的基础上 10年后还能有1500000 donation
其次，课件讲goal2 用终值和by折现率算by现值，再除以总投资算by的比例是37%，这一点我不太理解，题目是用两个组合来满足两个目标，这样算其实是用by满足第二个目标，首先如问题一，没考虑每年费用，其次这样算没考虑 可以用部分cz来满足第二个目标，这样算的思路根据在哪呢，此题整个没太看懂思路。
Shimin_CPA税法主讲、CFA教研 · 2019年04月27日
如果资金充裕的话，不用考虑先满足哪个目标，两个目标都能满足。这道题目就属于资金充裕。如果资金充裕放在哪个subportfolio呢？肯定放在收益率高的那个。CZ的收益率高，所以富余的资金会放CZ。goal 2 算完现值=1053158.42，约占$2,900,000的36%，所以剩余的钱都会放在收益率高的CZ账户，剩64%，所以最接近的是C。谨慎一些，把goal 1要求的PV也算出来，最终也会发现资金是充裕的。
我觉得你担心的是资金不足吧，如果资金不足，优先满足要求成功概率更高的，那就会先满足goal 1再满足goal 2。这种情况只会让goal 2 的资金占比更小。
