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小火炉 · 2024年07月27日

为啥不选a和c

  1. CFA III
  2. 个人IPS

NO.PZ2018091705000089

问题如下：

Marion asks his investment manager for advice regarding his retired aunt, Lily Cornell, age 70.Women in Cornell’s family generally have long life history and healthy lifestyle. She needs a stable income stream to cover her current and future expenses. Marion is concerned about she will outlive her assets. Based on Marion’s concerns, which type of investment should investment manager recommend for her?

选项：

A.

The whole Life insurance

B.

Immediate fixed annuity

C.

Universal life insurance

解释：

B is correct.

考点: Annuity

解析：Lily已经70岁了，她担心长寿风险;并且需要一个可以稳定覆盖目前和未来支出的收入来源。Immediate fixed annuity，相当于今天用一笔钱换取只要她还活着就有的收入的承诺。因此， Immediate fixed annuity是最合适的选择。

为啥不选a和c呢。。。

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1 个答案

王暄_品职助教 · 2024年07月27日

首先，我们要明确问题的核心：为70岁的Lily Cornell选择一个合适的投资方式，以确保她能有一个稳定的收入流来覆盖当前的和未来可能的支出，并考虑到她可能面临的长寿风险。

分析选项A（The whole Life insurance）：

  • 终身保险主要提供的是死亡保障，即在被保险人去世时给予一定的赔付。这并不能满足Lily需要稳定收入流来覆盖日常开支的需求。

分析选项B（Immediate fixed annuity）：

  • 立即固定年金相当于今天用一笔钱换取一个承诺，即只要她还活着，就能持续获得收入。这完全符合Lily的需求，既考虑到了她的长寿风险，又能为她提供一个稳定的收入流。

分析选项C（Universal life insurance）：

  • 通用人寿保险是一种结合了投资和保险功能的保险产品。虽然它有一定的灵活性，但在提供稳定收入流方面并不如立即固定年金直接和有效。

综上所述，考虑到Lily的具体需求（稳定的收入流、覆盖当前和未来支出、长寿风险），立即固定年金（选项B）是最合适的选择。它不仅能为Lily提供一个稳定的收入流，还能有效应对她可能面临的长寿风险。因此，选项A和C相对于B来说，并不符合Lily的核心需求。

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NO.PZ2018091705000089 问题如下 Marion asks his investment manager for airegarng his retireaunt, Lily Cornell, age 70.Women in Cornell’s family generally have long life history anhealthy lifestyle. She nee a stable income streto cover her current anfuture expenses. Marion is concerneabout she will outlive her assets. Baseon Marion’s concerns, whitype of investment should investment manager recommenfor her? The whole Life insurance Immeate fixeannuity Universlife insuran B is correct. 考点: Annuity 解析：Lily已经70岁了，她担心长寿风险;并且需要一个可以稳定覆盖目前和未来支出的收入来源。Immeate fixeannuity，相当于今天用一笔钱换取只要她还活着就有的收入的承诺。因此&#xFF0Immeate fixeannuity是最合适的选择。 老师请问，如果Whole life insuran是 permanent life insuran的一种，可理解为最普通的寿险，每期的premium固定。每期固定的premium并且覆盖被保人的整个生命周期，不是很符合Lily的需要吗？为何不能选A

2022-08-29 14:33 1 · 回答

NO.PZ2018091705000089 Immeate fixeannuity Universlife insuran B is correct. 考点: Annuity 解析Lily已经70岁了，她担心长寿风险;并且需要一个可以稳定覆盖目前和未来支出的收入来源。Immeate fixeannuity，相当于今天用一笔钱换取只要她还活着就有的收入的承诺。因此， Immeate fixeannuity是最合适的选择。 为啥不选a a啥意思啊

2021-10-26 17:11 1 · 回答

NO.PZ2018091705000089 Immeate fixeannuity Universlife insuran B is correct. 考点: Annuity 解析Lily已经70岁了，她担心长寿风险;并且需要一个可以稳定覆盖目前和未来支出的收入来源。Immeate fixeannuity，相当于今天用一笔钱换取只要她还活着就有的收入的承诺。因此， Immeate fixeannuity是最合适的选择。 A和C什么区别，请说明，谢谢

2021-05-13 08:47 1 · 回答

Marion asks his investment manager for airegarng his retireaunt, Lily Cornell, age 70.Women in Cornell’s family generally have long life history anhealthy lifestyle. She nee a stable income streto cover her current anfuture expenses. Marion is concerneabout she will outlive her assets. Baseon Marion’s concerns, whitype of investment shoulinvestment manager recommenfor her? The whole Life insuranImmeate fixeannuity Universlife insuran B is correct. 考点: Annuity 解析Lily已经70岁了，她担心长寿风险;并且需要一个可以稳定覆盖目前和未来支出的收入来源。Immeate fixeannuity，相当于今天用一笔钱换取只要她还活着就有的收入的承诺。因此， Immeate fixeannuity是最合适的选择。 想请问一下B没有life这个字眼，怎么确定可以给到死呢？谢谢

2020-11-03 11:48 2 · 回答