Confidentiality

为何不能直接报告：

• 在没有确凿证据的情况下，直接向上级或警方报告可能会涉及诽谤或侵犯他人隐私的法律问题。
• 金融机构通常有内部的合规部门和法律顾问，他们专门处理此类问题，并具备相关的专业知识和经验。
• 通过内部渠道首先进行调查，可以更加谨慎和全面地了解情况，避免误报或过早暴露导致证据被销毁。

是否只有确定违法才可以上报：

• 并非必须等到完全确定违法才能上报。如果Bradford有合理的怀疑，并且这种怀疑是基于他所观察到的具体行为或记录，他可以通过内部渠道（如合规部门或法律顾问）进行报告。
• 内部报告的好处是可以在不惊动涉嫌违法者的情况下进行初步调查，以收集更多证据。

知法守法和保护客户隐私的冲突：

• 当面临这种冲突时，首先要明确的是，知法守法是首要原则。如果发现有违法行为，必须采取行动。
• 然而，在采取行动的同时，也要尽可能保护客户的隐私。这可以通过与内部合规部门或法律顾问合作来实现，他们可以提供指导并确保在调查过程中遵守所有相关法律和程序。
• 如果内部调查确认存在违法行为，那么应该根据法律要求向相关机构报告，此时保护隐私的原则将让位于法律义务。