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lemorning · 2018年05月09日

个人IPS 2010 Q1

  1. CFA III
  2. 个人IPS

您好，

关于这题 return calculate 部分，我不明白 为什么 收到 pre-tax 1,000,000，可以直接和 需要 pre-tax 3,000,000 抵减。如图黄色高亮部分。


我的疑问是，题目中 TDA里期初 225，000; 上面的两个数字是用来计算期末 TDA里的终值的，题目中又说了每年TDA最多只能新增 40，000.

也就是说，这个收到的pre-tax 1,000,000 无论如何都要交税啊？我觉得不能直接认为可以放入 TDA账户，和pre-tax 3,000,000 相减求期末值。

求解答？



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2 个答案

Danielle · 2018年05月09日

这个1,000,000不是直接放入TDA账户的，实际上的流程应该是:取出TDA里的钱付完税加上获得的1,000,000付完税去买的annuity，即3,000,000*(1-tax)-1,000,000*(1-tax)。因为要用税前的数来计算，所以[3,000,000*(1-tax)-1,000,000*(1-tax)]要再除以(1+tax)，得到税前的数，相当于直接3,000,000-1,000,000

Danielle · 2018年05月09日

这个1,000,000不是直接放入TDA账户的，实际上的流程应该是:取出TDA里的钱付完税加上获得的1,000,000付完税去买的annuity，即3,000,000*(1-tax)-1,000,000*(1-tax)。因为要用税前的数来计算，所以[3,000,000*(1-tax)-1,000,000*(1-tax)]要再除以(1+tax)，得到税前的数，相当于直接3,000,000-1,000,000

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