根据题目我知道客户应该使用goal-based的方法，但是答案为什么是A呢？
王暄_品职助教 · 2022年11月02日
本题考点：Goal-based Investing approach
题干中提到Acor用的是goal-based investing approach, 所以我们要分层考虑每一个goal，也就是在每一个goal内，用mean-variance optimization，那么B一定是错的，因为说的是total portfolio mean-variance efficiency
在每一个goal内使用mean-variance optimization，即：波动越大收益越大，那么可以在投资者可接受范围内挑一个最大风险的allocation以便于获得最大化的收益去实现charitableneed