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Lily · 2022年06月27日

三级个人IPS经典题R23 Q4 请问这里计算surrender cost index为什么需要加cash value？

  1. CFA III
  2. 个人IPS

问题如题。

另外，请问是否可以总结下在哪些情况下需要考虑以及不需要考虑cash value，谢谢。

附上题目截图




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王暄_品职助教 · 2022年06月27日

Surrender index cost 是求：当这个人没死，最后保险公司退了一部分钱后，我每期给保险公司交的净值是多少；所以需要减去最终的cash value（即这个人没死，保险公司退多少钱）


Net payment index cost是求：这个人死了，保险公司理赔了，那每期给保险公司的净值是多少。（所以net payment index cost不需要减去cash value)

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